Poslovni plan za investitora: postupak izrade, ključne tačke, metode prezentacije

Možete djelovati bez pisanog plana. Ali takav biznismen je poput putnika koji putuje po šumi bez kompasa. Takođe postoji psihološki aspekt - ono što je napisano na papiru jasnije je predstavljeno u glavi. Možda je to zbog činjenice da je svaki poslovni plan, prije svega, ozbiljan analitički posao.

Opšti koncept

Analitički rad poslovnog algoritma za njegovu namjenu je dvije vrste: za sebe i poslovni plan za investitora. Ali, bez obzira na ovo, osoba treba jasno odražavati tri faktora:

• najobjektivnija procjena njihovih sposobnosti, kako materijalnih, tako i izraženih u resursima i znanju;
• prognoza rezultata;
• tačan vremenski okvir.

Poslovni plan za investitora obavlja jednu važnu funkciju - uvjerava autsajdera u svrsishodnost ulaganja novca u tuđi posao. Ideju treba predstaviti što je moguće sažetije, s jakim argumentima, s objektivnom procjenom rizika i biti logički promišljena. Prema iskustvu preduzetnika, dozvoljeno je blago smanjenje rizika. Ali definitivno ne vrijedi previše obećavati.

Kada napravite plan za sebe, možete malo spustiti traku za prezentaciju i formalne karakteristike. Ali ne možete preskočiti jednu tačku. Algoritam treba biti napisan što je moguće detaljnije.

Još jedan savjet iskusnih preduzetnika: bolje je reći o tome šta i kako ćete potrošiti novac investitora, a ne o tome kako ga možete spasiti.

Teaser

U prvoj fazi potencijalni investitor može zatražiti teaser – najsažetiji opis projekta. Teaser ne bi trebao biti velik, maksimalni dozvoljeni obim je od 1 do 3 stranice. Čovek treba da ima vremena da ga pročita u roku od 3-5 minuta. Ako ga teaser uvjeri, tada možete pružiti detaljniji poslovni plan za investitora.

Da li je moguće bez teasera? Poslovni plan bez teasera može ispuniti cilj. Ali ako postoji samo teaser, onda će efikasnost sastanka sa investitorima biti niska. Prema algoritmu, poslovni plan za investitora takođe bi trebao biti prvi. Već nije teško napisati teaser na osnovu toga. Drugi naziv za ovaj odjeljak je sažetak.

Ciljevi poslovnog plana

Poslovni plan je putokaz za budućnost preduzeća. Evo popisa najpopularnijih zadataka koje rješava:

• objektivna procjena ideje, identifikacija snaga i slabosti;
• priprema za lansiranje;
• algoritam radnji za odgovorne osobe;
• prezentacija potencijalnim investitorima u cilju dobijanja sredstava za razvoj ili početak;
• dobijanje kredita od banke;
• primanje državnih investicija u obliku subvencija ili grantova;
• perspektive za razvoj poslovanja;
• sticanje posebnog ekonomskog statusa ili pridruživanje specijalizovanim zajednicama.

Najčešći problem sa kojim se suočavaju ambiciozni preduzetnici je nedostatak sopstvenih sredstava. U ovom slučaju postoji poseban oblik finansijskih odnosa u privredi-investiranje. Provodi se na dobrovoljnoj osnovi, ako investitor vidi perspektivu u ovom poslu. Zatim ćemo se detaljno fokusirati na pitanje, kako napraviti mašinu za pranje sudova poslovni plan za investitora.

Metode prezentacije

Metode su razvile vodeće organizacije. Uprkos velikom broju standarda, oni su slični po strukturi. Razlikuju se po prioritetnim zadacima. Razmotrite neke standarde:

• Unido standard-fokusira se na detaljan opis svake stavke.
• . TACIS Standard TACIS je organizacija koja pruža tehničku pomoć privrednicima u zemljama ZND. Shodno tome, poslovni plan za privlačenje TACIS investitora treba da posveti maksimalnu pažnju tehničkim rizicima.
• EBRD Template. EBRD finansira uglavnom industrijske sektore. Praktikuje se i direktno finansiranje i preko drugih partnerskih banaka EBRD-a. Uzimajući u obzir industrijsku orijentaciju investicija, ključni dio poslovnog plana sa stanovišta investitora je analiza rizika i SWOT analiza.
• Šablon konsultantske kompanije BFM Group fokusira se na rizike u smislu dodane vrijednosti i finansijskih poslovnih modela.
• KPMG šablon međunarodne konsultantske kompanije. Kompanija je specijalizovana za reviziju i druge poslovne konsultacije, što im omogućava da imaju drugačiju poziciju od drugih u razvoju poslovanja. Dakle, ključni deo KPMG poslovnog plana sa stanovišta investitora je analiza tržišta i načini promocije proizvoda.

Pored toga, široko se koriste standardi VEB, Sberbank, FRP i Rosselkhoznadzor. Najčešći je UNIDO standard. Razvijen je 1978. godine i aktuelan je i danas.

Struktura poslovnog plana

Bez obzira na standard po kojem će se vršiti Izrada poslovnog plana za investitora, u njemu treba detaljno razmotriti sljedeće tačke:

• poslovni koncept;
• opis projekta;
• tim-ko su odgovorna lica, njihove kvalifikacije, iskustvo i vizija njihovog poslovanja;
• analiza tržišta;
• marketing, prodaja i prodaja;
• rizici;
• plan proizvodnje;
• investicioni plan;
• finansijski plan.

Svaka od ovih stavki je sastavni deo poslovanja. Stoga, nacrt poslovnog plana za investitora zahtijeva detaljno razmatranje svake stavke.

Poslovni koncept

Različita tumačenja predstavljena su pod konceptom poslovanja. Ali ako generaliziramo, onda je koncept vaše vlastito razumijevanje, vizija uloge vašeg poslovanja u društvu. Na Zapadu su otišli malo dalje oko koncepta. Počevši od prvih godina sadašnjeg veka, njegova društvena uloga je relevantna za tamošnje poslovanje.

Smatra se da posao ne treba ograničavati na obezbjeđivanje dobiti za osnivače. Takođe ne bi trebalo da rešava samo probleme potrošača. Učešće kompanije u rješavanju socijalnih problema, imajući svoje gledište i dajući izvediv doprinos poboljšanju okruženje se podstiče.

Takve mjere na prvi pogled izgledaju kao marketinška smicalica: trgovačka kompanija održava akciju podrške djeci s invaliditetom i potiče druge da ne ostanu ravnodušni. Ali koncept je humanistička ideja koje će se vaša kompanija stalno pridržavati. Stoga ima za cilj ne samo da koristi, već i da riješi neke probleme.

U zemljama ZND-a takvu ideju tek savladavaju velike korporacije. Za predstavnike srednjih i malih preduzeća, posebno u početnoj fazi, nije potrebno biti vatreni pristalica jedne ili druge ideje. Ali neće biti suvišno ako prezentacija poslovnog plana investitoru počne sa idejom o tome koji društveni problem kompanija može da reši.

Opis Projekta

Ovaj odjeljak treba da sadrži najdetaljnije informacije o kompaniji, ako već postoji. Ako još ne postoji, onda morate otkriti viziju preduzetnika. Za postojeće kompanije, preporučljivo je u ovom odeljku da ispričaju o trenutnom stanju stvari, o istoriji, o fazama implementacije i načinu na koji se ovi rezultati podržavaju.

Odvojeno, vrijedi se zadržati na rezultatima prve prodaje, kanalu prodaje i visini dobiti od prve transakcije. Vrijedi se usredsrediti na kritične okolnosti nastale tokom razvoja kompanije i načine izlaska iz njih. Ovo je jedna od važnih tačaka u pitanju kako pravilno napisati poslovni plan za investitora. Na osnovu rezultata ove tačke, on bi trebao shvatiti da ne promovirate sirovu ideju, već pažljivo razvijen, obećavajući projekt.

Odgovorna lica

Jedno od ključnih pitanja koja utiču na pozitivnu odluku investitora je ličnost preduzetnika i njegovog tima. Ovaj odjeljak možemo nazvati "Opis tima", "izvođači" itd. . Ali iz ovog odeljka treba da bude jasno koliko je tim profesionalan, da li je osoblje sa pravim specijalistima (finansijer, marketer, tehnolog, itd. ..).

Također je korisno napomenuti iskustvo i uspješne projekte svakog od članova tima. Nije svaki član tima obavezan da ima evidenciju, ali ključno osoblje mora imati visoku profesionalnost i određena dostignuća u svojoj industriji.

Ali ako govorimo o novom, novoformiranom timu, onda je u ovom dijelu bolje navesti traku koju kompanija sebi postavlja i načine za postizanje ciljeva.

Pisanje poslovnog plana za investitora ostvariv je zadatak svakog preduzetnika. Ali u procesu ili čak prije implementacije projekta, on mora razumjeti ključne faktore svog poslovanja. Kadrovsko pitanje spada u ovu kategoriju. Važno je zapamtiti da čak i najperspektivnija ideja može propasti zbog nesposobnosti izvođača. Nasuprot tome, Stručnjaci su u mogućnosti da uspješno implementiraju čak i neperspektivne ideje.

Na primjer, PayPal sistem plaćanja. Malo ljudi zna njegovu istoriju razvoja. U početku je trebalo da stvori sistem koji vam omogućava da obavljate operacije između dva prenosiva računara. Ideja nije bila uspješna, a ovaj program nije uspio. Ali tim su činili pravi stručnjaci. Zahvaljujući njihovoj inicijativi, bilo je moguće preformatirati sistem – odlučeno je da se uvedu online plaćanja. Rezultat je povećanje dionica sistema na milijardu i po dolara.

Analiza Tržišta

Proširenje, dostizanje novog nivoa, čak i pokretanje novog posla zahtijevaju solidna finansijska ulaganja. Ako je ideja obećavajuća, a želja za radom je u punom jeku, preporučljivo je koristiti tradicionalni model finansiranja izvana-ulaganja. Ali kako napraviti poslovni plan za investitora da ga ubedi u ozbiljnost planova?

Da biste to uradili, moraćete da slikate ideju sa različitih aspekata, od kojih je najvažnija analiza tržišta. Analizu treba sprovesti u sledećim pravcima:

• Šta je poznato o industriji? U ovom odeljku treba da analizirate razvoj celokupne industrije: veličinu tržišta, koji se trendovi pojavljuju, koju poziciju vaša kompanija zauzima ili će zauzimati? Dobijeni podaci će se takođe koristiti u marketinškoj strategiji.
• Takmičenje. Poslovni plan je neophodan investitoru da odredi izglede svojih investicija. Jedan od kriterijuma evaluacije je koliko je preduzetnik svestan takmičara. Za to će, najvjerovatnije, biti potrebno provesti vlastito istraživanje, koje bi trebalo identificirati i snage i slabosti takmičara. Istraživanje treba da se odnosi na funkcionalne karakteristike proizvoda takmičara, faktor cene, strategiju promocije, marketinške alate i menadžment. Za šta je to? U procesu istraživanja za pisanje poslovnog plana za investitora moguće je identifikovati slabosti konkurenta. U ovom slučaju, vaša sopstvena strategija će biti zasnovana na njima.
• , ciljna publika. Po ovom pitanju, stručnjaci preporučuju da se ne ograničavate na uredska istraživanja. Što više informacija iz prve ruke( mišljenja potencijalnih potrošača), to bolje. U praksi se većina preduzetnika oslanja samo na zvanične podatke o ciljnoj publici. Kao rezultat toga, promociju prate nepredviđeni faktori, a strategija zahtijeva prilagođavanja već u procesu implementacije. Tipična pitanja na koja treba odgovoriti su sledeća: ko su potencijalni potrošači? Koji su problemi tu? Kako će vaš proizvod/usluga pomoći?
• Prednosti. Bukvalno prije desetak godina, poslovne knjige savjetovale su da traže Nišu u kojoj postoji nezadovoljna potražnja. Gurui su preporučili osnivanje preduzeća u slobodnoj industriji. Ali, današnja stvarnost je takva da je teško pronaći i prvi i drugi faktor. Tradicionalna tržišta su bliža prezasićenosti nego nedostatku igrača. Ali ovo ne bi trebalo da bude prepreka preduzetniku, ako postoji nešto sa čime ćete iznenaditi kupca.

Ove četiri tačke treba pažljivo razraditi oni koji su zainteresovani, kako da pravilno napišete poslovni plan za investitora. U praksi se ova faza naziva test stvarnosti za novopečeni brend. Nažalost, velika većina kompanija to ne podnosi.

Finansije

Poslovni plan je putokaz za vašu ideju, a marketing je putokaz za proizvod ili uslugu. Istovremeno, za ozbiljno nastrojenu kompaniju marketing bi trebao postati sastavni dio proizvodnog procesa. Ovo je zasebna strategija. Prilikom izrade poslovnog plana za investitora, ovu strategiju takođe treba detaljno analizirati. Konkretno, treba odgovoriti na sledeća pitanja:

• Analiza potražnje u regionu iu vremenskom periodu: koji obim planirano je da se proizvodi prodaju u određenom gradu? Prognoza za narednu godinu – kako će se potražnja promijeniti i kako će kompanija djelovati u takvim uvjetima? Kako možemo uticati na potražnju?
• Kako takmičari promovišu svoj proizvod ili uslugu? Ovdje možete koristiti gore navedene informacije. Ali ako postoji detaljna analiza, onda je dobrodošla.
• Koji faktori utiču na potražnju jedno je od ključnih pitanja za svako poslovanje. Važno je što tačnije identifikovati: šta tera kupce da kupuju ili ne kupuju proizvod: cenu, sezonu ili kvalitet proizvoda? Takođe je važno uzeti u obzir nivo njihovog prihoda i učestalost kupovina.
• Načini prodaje: Maloprodaja, Veleprodaja, online? Istovremeno, potrebno je odrediti koja će od metoda obezbijediti maksimalni nivo profita.
• Politika cijena: šta je napravilo cijenu robe? Koja je cijena koštanja i trgovačka marža?
• Krajnji cilj: po kojim znacima možemo zaključiti da je marketinška strategija bila uspješna ili obrnuto? Ovo pitanje sa potpuno istom formulacijom može se postaviti kao prva tačka, ali suština ostaje ista: šta bi marketing trebao dati na kraju? To može stimulirati individualne metode prodaje, povećati svijest o brendu, povećati lojalnost kupaca, privući njegovu pažnju ili ponoviti prodaju.

Rizici

Za procjenu rizika koriste se različite metode. Najpopularniji su:

• Monte Carlo analysis;
• analiza osetljivosti;
• analiza scenarija.

Takođe, rizik karakteriše sopstvena dinamika, usko proporcionalna trajanju delatnosti kompanije. Najviši nivo rizika obično je u fazi pokretanja projekta. Vremenom, kako kompanija dobija zamah, ona ima tendenciju da opada, ali ne nestaje u potpunosti. Međutim, uz odgovarajući nivo preliminarne analize, rizicima se može upravljati. Ako je preduzetnik zabrinut kako pripremiti poslovni plan za investitora, onda ovu stavku treba detaljno razraditi. On je taj koji je jedan od osnovnih kriterija evaluacije.

Bilo koja od gore navedenih metoda može se koristiti za analizu. Mogu se primijeniti i u fazi razvoja finansijskog poslovnog modela. Ako govorimo o svrsi takvih studija, one pomažu da se jasno vidi ovisnost projekta o različitim faktorima, na primjer, o cijeni ili o obimu prodaje.

Takođe, analiza rizika pomaže da se jasno vidi takav faktor kao što je "margina sigurnosti". Ovaj izraz označava vjerovatnoću pojave određenih trendova kada se promijene uobičajeni uslovi projekta. Na primjer, kako će finansijski pokazatelji kompanije se mijenjaju ako cijene proizvoda porastu za 20%? Šta će se desiti ako cena naprotiv padne za 20%?

U zavisnosti od dobijenih rezultata, pripremaju se alternativni planovi. Na primer, ako cene rastu, kompanija će povećati plate, au slučaju pada, moraće povećati investicije. Takve odluke imaju drugo ime-kompenzacijske mjere.

Ako je projekat već u funkciji, onda preduzetnik već ima iskustva u prevazilaženju rizika. Također se preporučuje njihovo odražavanje. Razrada ove tačke će na kraju pokazati investitoru koliko je preduzetnik razborit ili iskusan u poslovnim pitanjima.

Plan proizvodnje

Ova tačka je veoma važna ako je projekat proizvodne prirode. Ako govorimo o usluzi ili drugu vrstu aktivnosti, , u ovom odeljku možete navesti potrebu za kancelarijskom opremom, podrškom stručnjaka ili posebnom obukom osoblja.

Plan proizvodnje sastoji se od dvije velike grupe: potrebne obrtne imovine i dugotrajne imovine. Prvi uključuju:

• sirovine za proizvodnju;
• materijali;
• zalihe;
• poluproizvodi;
• PDV na kupljenu robu;
• cash. itd.

Da bismo to pojednostavili, obrtna sredstva uključuju onu imovinu čiji vijek trajanja ne prelazi 12 mjeseci. Sve što duže traje je dugotrajna imovina. To su posebno:

• zgrade i objekti;
• oprema;
• intelektualna svojina kompanije;
• novac sa dugim periodom upotrebe;
• odložena poreska imovina;
• materijalne vrijednosti.

Ovaj odjeljak se ne završava. Morat ćete se prethodno obratiti dobavljačima i primati njihove komercijalne ponude sa cjenovnicima. Ako projekat već radi, tada treba navesti brojke dostupnih dobavljača. Ukratko, iz ovog odeljka investitor treba da razume ključne procese u proizvodnji.

Investicioni plan

Ovaj odjeljak treba sadržavati informacije o finansijskim pitanjima između investitora i preduzetnika. Konkretno, trebalo bi da postoje odgovori na sledeća pitanja:

• potreban obim investicija, njihov raspored;
• sa kojom opremom je potrebna;
• uslovi ulaganja;
• investiciona faza projekta;
• šta će biti urađeno u fazi ulaganja. itd.

Kako napraviti poslovni plan za investitora na način da sažeto i lako prezentirate informacije? Da bi to učinili, mnogi preduzetnici koriste ganttov grafikon.

Na ganttovoj tabeli, pored toga u fazu ulaganja, , takođe možete pokazati kritične krive koje mogu dovesti do produženja perioda ulaganja.

Finansijski plan

Poslednji, ali najvažniji deo. Ovdje je sažetak poslovnog plana sastavljen za potencijalne investitore u obliku tačnih ekonomskih proračuna i nužno uključuje sljedeće tačke:

1. Obim rashoda projekta.
2. Obim očekivanog prihoda.
3. Troškovi za proizvodnju.
4. Investicioni troškovi.
5. Kalkulacije po vrsti troškova: direktni i indirektni.
6. Raspored realizacije investicionih fondova.
7. Izveštaj O Novčanim Tokovima .
8. Indikatori investicionog učinka, koji uključuju stavke kao što su: NPV – neto sadašnja vrijednost projekta, period povrata investicije, PI – indeks profitabilnosti, IRR – interna stopa povrata, NCF – neto novčani tok itd.
9. Analiza osetljivosti projekta u brojevima.
10. Izvještaj o finansijskim rezultatima.
11. Obim prihoda.
12. Obim neto dobiti.
13. Profit od marže.
14. EBITDA.
15. Procjena ukupnih troškova projekta.

Konačni Savjeti

Ako prođete kroz sve ove tačke, dobićete solidnu gomilu papira. Ali treba imati na umu da investitori gledaju stotine zahtjeva i ne vole gubiti vrijeme na svaki od njih. Stoga informacije treba prezentirati sažeto i sažeto, strogo poštujući logičku strukturu.

Sastavni dio finansijskih informacija-grafikoni i grafikoni. Preporučuje se Vizualizacija svakog pojedinačnog bloka informacija.

Drugi važan detalj su izvori informacija. Odakle statistika, ove ili one brojke? Potreban je link do originalnog izvora. Osim toga, prije korištenja gotovih podataka, morate uzeti u obzir reputaciju resursa i stepen pouzdanosti.

Česta greška mnogih ambicioznih preduzetnika je zloupotreba profesionalne terminologije kako bi izgledala ubedljivije. Ali takva tehnika može imati suprotan efekat. Stoga bi poslovni plan trebao biti napisan na takav način da bude razumljiv čak i osobi koja je daleko od finansijskih pitanja.