Upravljanje rizicima u trgovini: pravila za izračunavanje, kako napraviti

Tema trgovanja je relevantna za sve čitaoce koji su zainteresovani za berzu. Stručnjaci su dobro svjesni potrebe za profesionalnim upravljanjem rizicima prilikom obavljanja bilo kakvih finansijskih transakcija. Međutim, ne znaju svi početnici za ovo. Ako se ne pridržavate pravila upravljanja rizicima u trgovanju, nećete dugo izgubiti svoj trgovački račun ili neki njegov dio. Pokušajmo bez visokospecijaliziranih pojmova koji su mnogima jednostavno nepoznati, čineći definiciju.

Šta je to??

Upravljanje rizicima u trgovini na neki način liči vazdušni jastuk u automobilu. Jedina razlika je u tome što je dizajniran za očuvanje kapitala, a ne života.

Zato je toliko važno poznavati pravila upravljanja rizicima u trgovini i moći ih primijeniti u praksi. Ovo posebno važi za početnike koji još nisu sve shvatili karakteristike funkcionisanja berze.

Gdje za početak?

Prvi, stvar koju bih trebao da naučite da budete budući profesionalni trgovac — da trgujete na nuli. Jednostavno rečeno, on barem ne bi trebao gubiti novac sklapanjem poslova. Tek nakon toga vrijedi naučiti zarađivati. Gotovo niko ne može zaobići ovu fazu. Neki trgovci počinju da zarađuju već u prvim mesecima sopstvene aktivnosti. Međutim, istovremeno preskaču fazu u kojoj shvataju da moraju raditi u agresivnom okruženju.

Postoji rizik da brzo zamislite sebe kao stručnjaka. Međutim, niko nije imun od iznenadnih i bolnih padova na berzi. Iz istog razloga, ne očajavajte bez primanja prihoda odmah. Ako vjerujete statistici, tada gotovo polovina izvršenih transakcija može donijeti negativan rezultat. Zato je toliko važno primijeniti upravljanje rizicima u trgovini.

Osnovna pravila

Navedimo ih ukratko, a zatim Razgovarajmo o njima detaljnije:

• Ne ulažite više od polovine kapitala.
• Pridržavajte se norme rizika.
• Uspostavite ravnotežu između diverzifikacije i koncentracije.
• Postavite naredbe za zaustavljanje.
• Odredite stopu povratka.
• Otvorite nekoliko pozicija.

Ne ulažite više od polovine kapitala

Ako želite da obavljate uspešne aktivnosti na finansijskom tržištu, pokušajte da ne ulažete sva svoja sredstva isključivo u jedan projekat. Pokušajte ostaviti većinu kapitala za druge transakcije.

Štaviše, neki stručnjaci na berzi preporučuju korištenje ne više od trideset posto kapitala za učešće u transakciji. Što je niža cifra, to bolje.

Pokušajte raspodijeliti kapital između nekoliko projekata, osiguravajući se tako od potencijalnog rizika od uništenja.

Pridržavajte se norme rizika

Prema mišljenju stručnjaka, ovaj indikator ne bi trebalo da bude veći od pet procenata vašeg kapitala. Posmatrajući ovaj princip, postići ćete da neprofitabilnost neće biti više od 5 posto kapitala. Ovaj pokazatelj ne prelazi ni stopu inflacije. U zavisnosti od oblasti ulaganja, nivo rizika se može smanjiti na jedan i po procenat. Ovo je jedno od osnovnih pravila upravljanja rizicima u trgovini, što vam omogućava da sprečite mogući gubitak kapitala.

Uspostavite ravnotežu između diverzifikacije i koncentracije

Sposobnost raspodjele sredstava između nekoliko projekata naziva se diverzifikacija. Koristeći ovu strategiju upravljanja rizicima u trgovini, obračun se vrši kako bi se smanjili vjerovatni gubici. Koncentracija je koncentracija impresivnog dijela kapitala na jednom tržištu ili u jednom projektu. Zato je važno uspostaviti ravnotežu između diverzifikacije i koncentracije. Stručnjaci preporučuju korištenje ne više od deset investicionih instrumenata u prosjeku. To vam omogućava da raspodijelite sredstva na takav način da kada jedna grupa padne, gubici se nadoknađuju rastom ostalih.

Postavite naredbe za zaustavljanje

Da biste izbjegli značajne gubitke prilikom promjene cijena, unaprijed postavite takozvani stop gubitak. Ovo će fiksirati cenu, dozvoljavajući trgovcu da zatvori poziciju. Međutim, pre korišćenja naloga za zaustavljanje, poželjno je izvršiti analizu tržišta. Međutim, spremnost trgovca da preuzme određeni rizik nije ništa manje važna.

Odredite stopu povratka

Za bilo koju, pa i potencijalnu transakciju na berzi, stručnjaci preporučuju određivanje omjera stopa dobiti i gubitka. Ova prognoza vam omogućava da uravnotežite rizike. Ako se željeni omjer ne može postići, preporučuje se potpuno napustiti korištenje ovog načina ulaganja.

Ovo je važan alat za upravljanje rizicima u trgovini. Kako napraviti mašinu za pranje sudova stopa dobiti, svaki učesnik berze odlučuje samostalno. To ne ovisi samo o karakteristika aktivnosti, ali i o karakteru samog učesnika. Neki su spremniji da rizikuju i ne plaše se obavljanja transakcija u čiji ishod nisu sigurni.

Otvorite nekoliko pozicija

Ako je na berzi dostupno više pozicija, pod uslovom da se na svakoj od njih koristi identičan instrument, trgovac mora unaprijed identificirati trgovačke i trendovske pozicije. Prvi su namijenjeni za kratkoročno trgovanje. Drugi su dizajnirani za duži period.

Kako zaštititi kapital?

Prilikom obavljanja transakcija na berzi, trgovac treba obratiti posebnu pažnju na zaštitu od učešća u transakcijama koje ne donose prihod. U tu svrhu čak su i profesionalni igrači obučeni za upravljanje novcem.

Osnovno pravilo se svodi na to da se ne rizikuju impresivni iznosi. U svakoj transakciji pokušajte koristiti minimalni dio svog kapitala. Što je manji iznos transakcije, to je manji rizik.

Kako kreirati sopstvenu strategiju?

Ljudi koji se već duže vrijeme razvijaju na berzi znaju da ne postoje univerzalna rješenja. Svaki igrač samostalno gradi svoju strategiju, vodeći se stečenim znanjem i praktičnim vještinama.

Početnici, po pravilu, pokušavaju da dobiju što više informacija koristeći dostupne izvore. Čitaju vesti i stručne članke, posećuju forume i postavljaju pitanja stručnjacima. Na osnovu dobijenih informacija donose vlastiti zaključak o svrsishodnosti kupovine ili prodaje.

Ova metoda vam zaista omogućava prikupljanje mnogo informacija, ali zbog nedostatka praktičnog iskustva može dovesti do neuspješnih radnji.

Pored teorijskog znanja, morate imati i stvarne strategije. U praksi, trgovci retko čekaju duže od mesec dana, posmatrajući okolnosti. Novac se mora stalno rotirati i ostvariti profit. Strategija pod nazivom "kupi i drži" relevantna je samo na veoma profitabilnim tržištima. Međutim, Morate biti u mogućnosti tačno odrediti trenutak za najprofitabilniju prodaju vrijednosnih papira.

Osnovne strategije

Investitori su upoznati sa nekoliko najpopularnijih načina obavljanja transakcija:

• Skaliranje. To uključuje izradu velikog broja malih transakcija koje donose trgovac nizak, ali gotovo garantuje profit. Glavni nedostatak je što neblagovremeni prekid transakcija smanjuje profit investitora. Još jedan nedostatak je što impresivna negativna transakcija može poništiti pozitivan efekat svih ostalih.
• Intraday Trading. Transakcija se u ovom slučaju vrši u roku od jednog dana. Glavni nedostatak je, that you need napraviti pozitivne transakcije svaki dan. To stvara psihološki pritisak, koji kao rezultat postaje razlog za donošenje pogrešnih odluka.
• Poziciono trgovanje smatra se jednim od najpopularnijih. Ovu opciju bira značajan broj igrača.

Kao što razumete, posebno je važno poštovati pravila upravljanja rizicima u trgovini za početnike. To je zbog činjenice da su početnici skloni pravljenju najvećeg broja grešaka. Zato, na početku njihove profesionalne aktivnosti , ne bi trebalo da se klade na ostvarivanje profita, već na sposobnost da sačuvaju kapital i izbegnu gubitke. U tu svrhu, trebali biste proučiti knjige o upravljanju rizicima u trgovini i druge dostupne izvore.